Banking Digital Transformation: Pivots and Trends in 2024

Im Rahmen Ihrer digitalen Transformationsstrategie müssen Sie das Neueste und Beste verstehen digitale Transformation Trends. Bevor Sie die besten Technologien für Ihre Benutzer integrieren können, müssen Sie zunächst wissen, was es gibt.

During this article, we’ll revisit some design trends we discussed recently, and then dive into digital transformation trends we’ll see continue through 2023 and 2024.

Trends bei der digitalen Transformation im Bankwesen: Was sind sie?

Die Bereitschaft der Kunden für KI ist hoch, es muss jedoch Vertrauen aufgebaut werden

Die Technologie hat tiefgreifende Auswirkungen auf Finanzdienstleistungen – selbst Fintech-Unternehmen und Top-Unternehmen investieren stark in sie KI, Automatisierung und Sicherheit. 

In Bezug auf die Technologie muss eine Bank zeigen, dass ihr die Kunden am Herzen liegen, und ein positiveres Kundenerlebnis schaffen. Wenn Sie einen Chatbot einsetzen, können Ihre Kunden ihre Finanzangelegenheiten problemlos mit Ihnen besprechen. 

Der zweite Trend besteht darin, dass Menschen Technologie lieben, sich aber immer noch für menschliche Verbindungen interessieren

Chatbots sorgen für Geschwindigkeit und Effizienz, aber was passiert, wenn Ihre Kunden frustriert sind? Kundenbetreuer sind nicht nur für die Bereitstellung schneller Lösungen, sondern auch für ein einfühlsames Ohr von entscheidender Bedeutung. 

Herauszufinden, was Kunden brauchen, ist Trend 3

Seien Sie proaktiv, anstatt nur zu reagieren, wenn Ihre Kunden Fragen stellen. Sie sollten sie proaktiv erkennen. Eine individuelle Finanzberatung wünschen sich neun von zehn Ihrer Kunden, aber nur drei von zehn erhalten sie. Die Schaffung großartiger Kundenerlebnisse beginnt mit der Suche und Behebung von Kundenlücken.  

Welche Vorteile bietet die digitale Transformation für die Finanzdienstleistungsbranche?

Finanzdienstleistungen können davon profitieren digitale Transformation auf die folgenden fünf Arten:

Kundenerlebnis: Kunden sind digital versiert und Sie müssen aufholen. Die Nachverfolgung und Interaktion mit Kunden in Echtzeit kann mit vereinfacht werden Digitale Transformation im Finanzdienstleistungsbereich. Auch Ihre Produkte und Dienstleistungen werden personalisierter.

Durch die Optimierung von Daten und die Automatisierung wiederkehrender Aufgaben werden Ihre Abläufe durch die digitale Transformation effizienter. Dadurch sparen Sie Geld und Zeit.

Die Verwaltung präziser Daten war noch nie einfacher. Das Sammeln, Speichern und Verwalten von Daten war noch nie so einfach. Mithilfe dieser Daten können Sie Erkenntnisse gewinnen, die zu erkenntnisbasierten Entscheidungen führen. 

Aufgrund der geringeren Transaktionskosten werden bargeldlose Online-Transaktionen immer beliebter. Durch die Reduzierung der Zwischenkanalkosten könnte physisches Bargeld schneller geliefert werden.

Berichtsprozess in Echtzeit: Mit der Verfügbarkeit von Echtzeitdaten sind Sie besser auf die Bearbeitung von Kundenbeschwerden vorbereitet und können Probleme frühzeitig erkennen. 

Was können Finanzdienstleistungen tun, um den Sprung ins digitale Zeitalter zu schaffen?

Auf dem Weg dorthin wird es Unebenheiten geben – vor allem ohne eine solide Strategie. Bei der Entwicklung und Umsetzung digitaler Strategien im Finanzdienstleistungsbereich müssen Sie Ihre wichtigsten Geschäftsziele im Auge behalten.

1. Daten analysieren und Erkenntnisse sammeln 

Die digitale Transformation im Finanzdienstleistungsbereich sollte datenorientiert sein. 

Sie verfügen bereits über viele strukturierte und unstrukturierte Daten aus Kundeninteraktionen auf Ihrer Website, in sozialen Medien und im Kundensupport. Vielleicht erfahren Sie über bestimmte Social-Media-Kanäle, dass Ihre Kunden Fragen stellen, Bedenken äußern und Feedback geben, Sie aber nicht da sind, um darauf zu antworten. Der Ruf Ihrer Marke wird dadurch negativ beeinflusst. 

Es kann sich lohnen, Ressourcen für eine robustere Social-Media-Strategie bereitzustellen, die auf Kundeninteraktionen eingeht und auf sie reagiert. Wenn Sie daran interessiert sind, das Social-Media-Marketing für Finanzdienstleistungen zu verbessern, lassen Sie sich bei Ihren Entscheidungen auf Daten leiten. 

2. Nutzen Sie soziale Medien zu Ihrem Vorteil

Morgan Stanley Wealth Management hat seine Wurzeln im Jahr 1873 und nutzt soziale Medien wie ein modernes Startup. Ein Agent von Morgan Stanley erhielt 2013 über LinkedIn ein Konto im Wert von $70 Millionen, nachdem er auf verschiedenen Plattformen eine große Fangemeinde in den sozialen Medien hatte.

Das ist großartig, nicht wahr?

Es besteht kein Zweifel, dass soziale Medien für viele Verbraucher zu einer Quelle der Wahrheit geworden sind. Finanzdienstleistungen und soziale Medien: Was ist los?

Bevor Menschen Zeit und Geld in eine Marke investieren, recherchieren und lesen sie Rezensionen. Social-Media-Kanäle werden genutzt, um Feedback, Bewertungen, Bedenken und Fragen auszutauschen. Um gute Beziehungen zu Ihren Kunden aufzubauen, müssen Sie über diese digitalen Kanäle mit ihnen in Kontakt treten. Die Gewährleistung einer konsistenten Konversation über mehrere Kanäle hinweg ist der Schlüssel zur Schaffung großartiger Kundenerlebnisse.

Social Media im Finanzdienstleistungssektor: Wie kann es das Kundenerlebnis verbessern?

Kundenservice bedeutet mehr als nur Kundenservice. Stellen Sie sicher, dass Sie proaktiv auf die Bedürfnisse Ihrer Kunden eingehen und nicht nur auf sie reagieren. Heutzutage geht das Kundenerlebnis über einen exzellenten Service bei Banken hinaus, vom Multi-Channel-Zugriff über sofortige Antworten über Echtzeit-Interaktion ohne Toleranz gegenüber Datenschutzverletzungen bis hin zur Möglichkeit, über mehrere Kanäle auf ihr Bankkonto zuzugreifen.

Das Posten und Interagieren auf den Markennamen Ihres Unternehmens ist die häufigste Methode, um aus sozialen Medien Kapital zu schlagen. Mit automatisiertem Social Publishing und Engagement ist es ganz einfach, mit Ihren Kunden über deren bevorzugte Kanäle in Kontakt zu treten. 

Wie würden Sie eine einheitliche Botschaft gewährleisten, wenn Ihre Marke über mehrere Regionen und Standorte verteilt ist? Was können Sie tun, wenn Sie unabhängig von Ihrem Standort ein personalisiertes Erlebnis bieten möchten?

Im Finanzdienstleistungsbereich sind Unternehmensmarkenkennungen für lokale Filialen jedoch in der Regel nicht zugänglich. Durch den Einsatz einer lokalen Social-Media-Lösung können Ihre lokalen Teams eine gezieltere Zielgruppe erreichen, um die Markenkonformität und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen. In der Finanzdienstleistungsbranche wird es für Sie eine enorme Bereicherung sein digitale Strategie. 

Darüber hinaus können Social-Selling-Lösungen ein hervorragendes Instrument zur Identifizierung, Kontaktaufnahme und Pflege potenzieller Kunden sein. 

3. Eine stark regulierte Branche erfordert den richtigen Technologie-Stack

Eine erfolgreiche digitale Strategie im Finanzdienstleistungsbereich lässt sich oft nicht umsetzen. Die Wahl der richtigen Lösung kann den entscheidenden Unterschied machen, wenn Sie so viele Vorschriften befolgen, so viele Daten sortieren und so viele Tools zur Auswahl haben. 

Unternehmen machen oft den Fehler, unterschiedliche Lösungen für unterschiedliche Bedürfnisse auszuwählen: 

• Für Social-Media-Manager ist es ganz einfach, mit einem Tool Markennamen zu posten und zu interagieren 
• Metriken und Dashboards werden vom Daten- und Analyseteam mithilfe eines separaten Tools erfasst und angezeigt 
• Die Kommunikation mit Kunden und die Bearbeitung ihrer Anliegen wird durch ein weiteres Tool erleichtert, das dem Kundenbetreuungsteam zur Verfügung steht

Zu viele Tools können zu Silos zwischen den Abteilungen führen, was zu Verwirrung, Fehlausrichtung und Fehlern führen kann, die kostspielige Bußgelder nach sich ziehen können. 

Durch die Wahl einer Unified Customer Experience Management (Unified-CXM)-Plattform für alle Front-Office-Funktionen erleichtern Sie die Kommunikation zwischen kundenorientierten Teams und verbessern die Kundenerlebnisse.

Wenn Sie Ihre Omnichannel-Strategie über alle Kundenkontaktpunkte hinweg zum Leben erwecken, stellen Sie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Marke sicher – ein Muss für die Umsetzung einer digitalen Transformationsstrategie im Finanzdienstleistungsbereich.