Crea una plataforma de préstamos digitales que automatice el ciclo de vida de los préstamos

Una plataforma de préstamos digitales es un sistema que ayuda a los prestamistas a gestionar de forma digital todo el ciclo de vida de un préstamo, incluyendo la incorporación de los prestatarios, el proceso de «conozca a su cliente» (KYC), la revisión de solicitudes, la evaluación de riesgos, la aprobación, la coordinación del desembolso y el seguimiento de los pagos.

Es ideal para entidades financieras no bancarias (NBFC), prestamistas digitales, empresas de tecnología financiera (fintech) y negocios de crédito que necesitan un proceso estructurado de incorporación de prestatarios, flujos de trabajo de crédito, control de aprobaciones y visibilidad de los pagos en un solo sistema.

Sí. La plataforma es compatible tanto con una aplicación móvil para prestatarios como con un portal web adaptativo para la solicitud de préstamos, la carga de documentos, el seguimiento de los préstamos y la visibilidad de los pagos.

Sí. La propuesta hace referencia a un proceso de incorporación automatizado con verificación de identidad en tiempo real y menciona las integraciones de KYC y verificación como una parte fundamental de la plataforma.

Sí. El panel de control de suscripción y operaciones permite revisar solicitudes, verificar la identidad de los clientes (KYC), consultar los registros de las agencias de crédito, aprobar o rechazar solicitudes, gestionar los flujos de trabajo de sanciones y generar informes de préstamos.

Sí. La plataforma está diseñada para integrarse con agencias de crédito, agregadores bancarios, servicios de verificación de identidad y API de verificación bancaria, con el fin de respaldar las operaciones de evaluación de riesgos, verificación y concesión de préstamos de acuerdo con los requisitos comerciales y de cumplimiento normativo.

Sí. La plataforma para prestatarios incluye información sobre el calendario de pagos, recordatorios de cuotas mensuales, el estado de los pagos, el historial de préstamos anteriores y los detalles relacionados con los préstamos.

Sí. El flujo para el prestatario incluye la generación automática de archivos PDF de los contratos de préstamo y la compatibilidad con la firma digital a través de herramientas integradas o flujos de trabajo vinculados.

Sí. La propuesta establece explícitamente que los modelos de calificación crediticia, los productos de préstamo, las normas sobre intereses y los flujos de trabajo de riesgo pueden adaptarse a las políticas de cada entidad crediticia.

Sí. La hoja de ruta incluye préstamos conjuntos, crédito integrado, expansión regional, modelos predictivos de morosidad, fijación dinámica de precios e integraciones más profundas con los sistemas bancarios centrales.

La plataforma de administración permite gestionar usuarios, controlar roles, gestionar solicitudes de préstamos, realizar un seguimiento de los pagos, generar informes, garantizar la seguridad y el cumplimiento normativo, así como gestionar el CMS o las preguntas frecuentes.

El proyecto suele llevarse a cabo mediante un modelo de ejecución estructurado que incluye la definición del alcance, el diseño del flujo de trabajo, la validación de la interfaz de usuario y la experiencia de usuario, la prueba de concepto, el desarrollo por fases, las integraciones con terceros, las pruebas de aceptación del usuario, la implementación y la capacitación, con el fin de garantizar un lanzamiento controlado y listo para su puesta en marcha.